各區(qū)市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局），廣州開發(fā)區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局，市局機關各處室、各直屬單位，各有關單位：

現(xiàn)將修改后的《廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償基金管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請向市知識產(chǎn)權(quán)局反映。

廣州市知識產(chǎn)權(quán)局

2020年7月3日

廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償基金管理辦法

第一章 總 則

第一條：為規(guī)范廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償基金(以下簡稱“風險補償基金”)的管理，充分發(fā)揮財政資金的引導和激勵效用，鼓勵和引導銀行業(yè)金融機構(gòu)加大對科技型中小微企業(yè)的信貸支持力度，緩解企業(yè)融資困難，根據(jù)國家和省知識產(chǎn)權(quán)局有關政策要求，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

第二條：本辦法所稱知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償基金，是由中央和市財政共同出資設立的，用于補償銀行開展對科技型中小微企業(yè)專利質(zhì)押融資服務時產(chǎn)生的部分風險損失。

第三條：風險補償基金初始資金總額4,000萬元，由中央財政出資1,000萬元，市財政配套出資3,000萬元，存續(xù)期為5年，對在本基金存續(xù)期間發(fā)生的專利質(zhì)押貸款損失予以補償，分擔知識產(chǎn)權(quán)信貸風險。

第四條：風險補償基金適用于在廣州市內(nèi)登記注冊一年以上，具有獨立法人資格，符合國家有關中小企業(yè)劃型標準《關于印發(fā)中小企業(yè)劃型標準規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號），且在人民銀行企業(yè)征信體系中三年內(nèi)無不良信用記錄，并運用專利權(quán)進行質(zhì)押融資的科技型中小微企業(yè)。

第五條：科技型中小微企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款必須用于本企業(yè)技術(shù)研發(fā)或改造，項目產(chǎn)業(yè)化，知識產(chǎn)權(quán)運營、管理，流動資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營活動，不得用于其他用途。

第二章 資金管理

第六條：市知識產(chǎn)權(quán)局代表市政府作為基金出資人，引導資金的使用方向，確定風險補償基金重點支持行業(yè)，監(jiān)督核實風險補償基金項目的支持對象、資格條件和實施等。

第七條：市知識產(chǎn)權(quán)局牽頭，與市財政局、市發(fā)展改革委、市科技局、市金融局等單位組建廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償基金決策委員會（以下簡稱“決委會”），決委會是風險補償基金的決策管理機構(gòu)，決委會辦公室設在市知識產(chǎn)權(quán)局，承擔決委會的日常工作，決委會的主要職責包括：

（一）審議確定合作銀行以及合作協(xié)議；

（二）審議確定基金管理的重大事項；

（三）加強對資金使用情況的監(jiān)督、考核；

（四）制定基金管理人考核辦法、委托管理協(xié)議等，加強對基金管理人的工作績效考核。

第八條：決委會辦公室按照政府采購的有關規(guī)定,選擇具有相關資質(zhì)和管理經(jīng)驗的機構(gòu)作為風險補償基金的管理人（以下簡稱“基金管理人”）?；鸸芾砣艘罁?jù)本辦法和委托管理協(xié)議對風險補償基金進行日常管理運營。

基金管理人主要職責包括：

（一）受托管理風險補償基金，負責該基金日常運作，初選合作銀行、在合作銀行設立資金專戶，專款專用；

（二）負責風險補償基金資金的核算管理，保證資金安全、完整；

（三）建立并維護風險補償基金貸款企業(yè)庫；

（四）負責受理科技型中小微企業(yè)貸款項目申請，核實支持對象資格條件，會同合作銀行辦理貸款項目手續(xù)；

（五）會同合作銀行開展貸后跟蹤管理及信息反饋工作，負責辦理風險補償基金補償及貸款損失核銷具體事項；

（六）提出風險補償基金年度工作計劃和實施方案；

（七）按要求向決委會辦公室提交基金年度和季度運營情況報告，并協(xié)助做好相關財政項目的績效評價等工作；

（八）完成決委會辦公室交辦的其他任務。

第九條：合作銀行由基金管理人向社會公開征集、評審論證，經(jīng)決委會辦公室審議確定后，向社會公示?；鸸芾砣伺c合作銀行簽訂合作協(xié)議，并按照委托管理協(xié)議將風險補償基金分別存入各合作銀行專用賬戶。

第十條：風險補償基金合作銀行必須具備以下條件：

（一）在我市設有分行，并設有服務科技型中小微企業(yè)的專門機構(gòu)；

（二）對我市知識產(chǎn)權(quán)信貸實施單獨的資金計劃政策、風險容忍政策、免責考核政策、專項撥備政策、風險定價政策，有專門服務于科技型中小微企業(yè)的信用貸款產(chǎn)品。

第十一條：風險補償基金產(chǎn)生利息滾存計入風險補償基金專戶，實行?？顚Ｓ?。

第三章 運作方式

第十二條：合作銀行承諾按照知識產(chǎn)權(quán)貸款相關政策，提供不低于10倍風險補償基金合作額度的貸款，貸款實行優(yōu)惠利率，貸款期限一般不超過一年。

第十三條：風險補償基金只對專利質(zhì)押的貸款金額提供風險補償，對組合質(zhì)押要明確專利質(zhì)押的貸款額度（以下所稱“貸款”，如無特殊說明，均指“專利質(zhì)押的貸款”部分）。同一科技型中小微企業(yè)以專利質(zhì)押貸款產(chǎn)生的風險，由風險補償基金和合作銀行共同承擔單筆不超過500萬元且每年按貸款時間先后累計不超過1,000萬元貸款的風險補償，其它風險由放款銀行承擔。

第十四條：按照“政府引導、市場運作、風險共擔”的原則，設計多元化商業(yè)模式化解專利質(zhì)押融資風險。合作銀行根據(jù)本辦法為科技型中小微企業(yè)發(fā)放貸款所產(chǎn)生的貸款本金損失，由風險補償基金承擔50%，合作銀行承擔50%，所產(chǎn)生的其它損失由合作銀行承擔。風險補償金額以合作銀行各自基金專戶中風險補償資金余額為限。

第十五條：風險補償基金委托管理費用按年度納入市知識產(chǎn)權(quán)局部門預算，按財政國庫集中支付的方式撥付給基金管理人。委托管理費用由基本管理費和績效管理費組成，具體考核辦法及委托管理費用在委托管理協(xié)議中確定。

第四章 項目管理

第十六條：進入風險補償基金的貸款項目，按照以下流程辦理貸款：

（一）企業(yè)申請。基金管理人常年接受科技型中小微企業(yè)關于風險補償基金貸款項目的申請，企業(yè)申請貸款應向基金管理人提交申報書等相關申報材料。

（二）審貸調(diào)查?；鸸芾砣嗽?/span>5個工作日內(nèi)對申請企業(yè)的申報材料等進行核實，核實通過后納入風險補償基金貸款企業(yè)庫，由企業(yè)自主選擇貸款銀行，基金管理人予以推薦。合作銀行在15個工作日內(nèi)完成盡職調(diào)查并向基金管理人報送信貸方案；基金管理人在5個工作日內(nèi)對企業(yè)申報材料和合作銀行信貸方案等資料核實后出具《廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償基金貸款企業(yè)確認書》（簡稱《確認書》）。

（三）貸款發(fā)放。合作銀行收到《確認書》后，3個工作日內(nèi)與企業(yè)、基金管理人簽訂三方協(xié)議，銀行在落實放款條件后5個工作日內(nèi)與借款企業(yè)簽訂借款合同并安排貸款發(fā)放；貸款發(fā)放后3個工作日內(nèi)，銀行須提交貸款審批的相關材料給基金管理人。

第十七條：借款企業(yè)應遵照合同規(guī)定，保證貸款使用符合要求，按期還貸付息。

第十八條：合作銀行、基金管理人應加強風險補償基金項目貸后管理和監(jiān)督，合作銀行按季度向基金管理人報送貸后監(jiān)管報告和貸款執(zhí)行情況，并作為基金管理人對合作銀行績效考核的主要依據(jù)?；鸸芾砣税醇径葘①J款統(tǒng)計報告、借款合同和銀行貸后監(jiān)管報告報決委會辦公室。

第五章 補償與核銷

第十九條：科技型中小微企業(yè)不能按期還本付息的，或尚未發(fā)生實質(zhì)逾期但出現(xiàn)經(jīng)營情況嚴重惡化，或存在其他重大不利影響預計無法到期償還貸款本息的，合作銀行應及時通知基金管理人，共同核實借款企業(yè)還貸能力，采取中止借款合同等處置措施。

第二十條：當借款企業(yè)貸款逾期90天以上，或經(jīng)合作銀行會同基金管理人確認列入中國人民銀行不良貸款等級為次級、可疑或損失類的不良貸款，由合作銀行的廣東省分行或同級別機構(gòu)向基金管理人提出補償申請，經(jīng)基金管理人核實，報決委會同意后，由風險補償基金按50%的比例補償合作銀行的貸款本金損失，風險補償金額以合作銀行各自基金專戶中風險補償資金余額為限。

第二十一條：風險補償基金實施補償后，由合作銀行負責依據(jù)合同和法律規(guī)定進行質(zhì)物處置和債務追償，收回的資金在扣除質(zhì)物處置和追償費用后，由合作銀行在15個工作日內(nèi)將質(zhì)物處置和追償所得資金按照50%的比例返還到風險補償基金資金專戶。

第二十二條：若借款企業(yè)破產(chǎn)或倒閉，或?qū)ζ髽I(yè)訴訟且依法裁定執(zhí)行終結(jié)以及仲裁機構(gòu)判決、調(diào)解等其他合法裁定執(zhí)行終結(jié)的情況下，合作銀行已按照合同及相關法律法規(guī)履行追償程序和義務的，由合作銀行向基金管理人提出申請，經(jīng)決委會同意后，對補償?shù)淖罱K損失部分按年度在風險補償基金中予以核銷。

第二十三條：申請核銷需遞交以下資料：

（一）合作銀行提出核銷申請。核銷申請材料包括：廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償基金補償資金核銷申請書并附企業(yè)基本情況、貸款發(fā)放和管理情況、貸款補償和追償情況、形成的補償損失情況等書面材料。

（二）法院的民事判決書或其他可以確認形成損失的法律文書或證明材料。

第六章 資金監(jiān)督與考核

第二十四條：決委會辦公室、基金管理人、合作銀行等各單位應建立信息溝通機制，加強監(jiān)督檢查，決委會辦公室可委托會計師事務所等中介機構(gòu)對資金使用和管理情況進行專項審計和檢查，委托費用納入市知識產(chǎn)權(quán)局部門預算。

第二十五條：對惡意到期不還款的單位，取消申請廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償基金貸款的資格，并通報相關政府部門，列入失信記錄；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。

第二十六條：基金管理人應及時收集并整理借款企業(yè)的季度財務報表、年度審計報告，項目資金使用狀況定期報送決委會辦公室，接受決委會辦公室的監(jiān)督。

第二十七條：基金管理人對合作銀行專利質(zhì)押貸款產(chǎn)品創(chuàng)新、貸款授信額度、獲貸企業(yè)比例、貸款效率、信用貸款方式占比、工作成效等每半年進行績效評價和考核。合作銀行考核周期內(nèi)發(fā)放風險資金池貸款額度未達到合作協(xié)議約定額度的，責令限期改正，下一考核周期仍未達到的，取消合作資格?？己私Y(jié)果報決委會辦公室。

第二十八條：風險補償基金在本辦法到期或按相關規(guī)定終止設立后，風險補償基金的存量余額按國家財政資金、市財政資金的順序返還出資人。

第二十九條：市知識產(chǎn)權(quán)局、基金管理人、合作銀行及其工作人員騙取、挪用、套用專項資金的，取消相關單位合作資格，并按《財政違法行為處罰處分條例》等規(guī)定對相關單位和人員予以處罰，情節(jié)嚴重的依法追究法律責任。對合謀騙取、挪用、套取銀行貸款的企業(yè)，不再納入貸款風險補償范圍，并依法追究法律責任。

第七章 附 則

第三十條：本辦法自印發(fā)之日起實施，有效期5年。風險補償基金項目實施的期限原則上不能超出本辦法有效期，否則風險補償基金不承擔任何風險補償責任?！?/span>廣州市知識產(chǎn)權(quán)局 廣州市財政局關于印發(fā)廣州市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風險補償基金管理辦法的通知》（穗知〔2016〕50號）同時廢止。